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Riesgos de Legitimaci贸n de Capitales/FT, actualmente existen m谩s de 1.600 tipos distintos de dinero digital en anonimato

Las criptomonedas plantean serios retos para las empresas

El especialista en Administraci贸n de Riesgos, Wilfred Rodr铆guez indic贸 que estos medios de pagos virtuales implican una serie de amenazas para las compa帽铆as

Las criptomonedas son medios virtuales para recibir dinero y efectuar pagos y, por lo tanto, no se acu帽an como monedas ni se imprimen como billetes desde los bancos centrales, se帽al贸 el especialista en Administraci贸n de Riesgos en legitimaci贸n de capitales/FT, Wilfred Rodr铆guez, en un evento de capacitaci贸n organizado por Seguros Venezuela, dirigido a sus empleados e intermediarios de seguros, con el objetivo de dar a conocer nuevos instrumentos que podr铆an ser utilizados para la legitimaci贸n de capitales/FT y las medidas para mitigar dichos riesgos.

Explic贸 que entre las ventajas del uso de este dinero digital destacan que no existen intermediarios, los pagos se formalizan en minutos, la realizaci贸n de las operaciones es sencilla y se pueden realizar desde cualquier pa铆s.

Durante su charla, Rodr铆guez se帽al贸 que actualmente, existen m谩s de 1.600 criptomonedas distintas, de las cuales la m谩s reconocida es el Bitcoin, pero conviven otras, como el Onyx; y el Petro, este 煤ltimo creado recientemente por el Gobierno, sobre 茅sta 煤ltima si se han establecido regulaciones para su incorporaci贸n al sistema financiero venezolano a trav茅s de algunos sectores autorizados.

Inversi贸n riesgosa

El tambi茅n director de Consultores Integrales de Administraci贸n de Riesgos (Coniarca) resalt贸 que estos medios virtuales de intercambio implican tambi茅n una serie de riesgos para las empresas, especialmente las vinculadas al 谩rea financiera y de seguros.

Entre ellos, mencion贸 el de 鈥渓a reputaci贸n, la alta volatibilidad que tienen estas monedas, y la ausencia de leyes regulatorias sobre su uso en muchos pa铆ses. Tambi茅n el anonimato, que implica hacer transacciones con ellas y su utilizaci贸n en mercados negros, as铆 como el resguardo inadecuado de las claves de las wallets (billeteras virtuales)鈥.

Otras amenazas son: 鈥渟u posible uso en estafas y fraudes, el hecho de que son instrumentos de pago experimentales y la posibilidad de ser usadas para la legitimaci贸n de capitales por el anonimato鈥, manifest贸 Rodr铆guez, durante el encuentro anual 鈥淣uevos riesgos de legitimaci贸n de capitales, econ贸micos y delitos inform谩ticos que impactan al sector asegurador".

Dificultades para las empresas

Rodr铆guez se帽al贸 que, para las empresas, las criptomonedas plantean serias dificultades respecto a c贸mo hacer el tratamiento contable y tributario de estos activos. Resalt贸 que en el primer caso pueden ser contabilizadas como activos intangibles (bajo la norma NIIF 38) o como inventario (NIC2).

El experto recomend贸 a las personas jur铆dicas, especialmente las compa帽铆as de seguros, que 鈥渃onozcan a mejor a sus clientes y obtengan toda la informaci贸n posible sobre sus activos y transacciones virtuales鈥.

Por otra parte, se帽al贸 que la tecnolog铆a subyacente tras las criptomonedas, llamada blockchain, es 鈥渦na base de datos o un libro de contabilidad digital formado por cadenas de bloques, y dise帽ado para evitar su modificaci贸n, mientras otros equipos y personas llamadas 鈥榤ineros鈥 validan las nuevas entradas鈥.

Resalt贸 que una operaci贸n en criptodivisas no est谩 finalizada hasta que no est谩 a帽adida en el blockchain, lo que lleva unos minutos y adem谩s es irreversible, pues no puede ser borrada ni alterada. Mientras est谩n haciendo operaciones, las unidades no est谩n disponibles para su uso, lo que previene un gasto doble, fraude o duplicaci贸n.

No obstante, coment贸 que esta herramienta puede ser aplicada a otros 谩mbitos m谩s all谩 del dinero virtual. Por ejemplo, 鈥渓os seguros podr铆an tener las historias m茅dicas en esta base de datos y mantendr铆an la informaci贸n actualizada de sus usuarios en tiempo real, lo que minimizar铆a los riesgos para estas empresas鈥.

Este evento, cont贸 tambi茅n con la participaci贸n del abogado consultor en Derecho Penal, Fernando M. Fern谩ndez, quien disert贸 sobre 鈥渓as sanciones econ贸micas en sus diferentes escenarios, el impacto en el sistema financiero venezolano y recomendaciones".

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Esta nota/art韈ulo ha sido originalmente publicado por www.caracasdigital.com, el 21 de Mayo de 2018..

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