Caracas, 29 de diciembre de 2022.- La Superintendencia de Bancos (Sudeban) y la Superintendencia de Criptoactivos (Sunacrip) de Venezuela anunciaron que comenzarán a monitorear «en tiempo real» las operaciones bancarias que estén relacionadas con Bitcoin (BTC) y criptomonedas.

Tras una reunión celebrada la semana pasada, ambas instituciones se coordinarán con la Unidad Nacional de Inteligencia Financiera (UNIF) para implementar mecanismos de supervisión de transacciones que involucren criptoactivos. Aunque no se especifican cuáles son las prácticas irregulares que han llevado a esta medida regulatoria, se sospecha que puede tener que ver con la cotización del dólar paralelo, que suele utilizarse para fijar precios en Venezuela debido a la inflación.

Esto ha llevado a un aumento en el uso de criptomonedas en el país, con stablecoins ocupando el 30% del comercio minorista de Venezuela, según Chainalysis. Desde principios de este año, se han reportado más de 75 casos de bloqueos de cuentas bancarias en Venezuela relacionadas con criptoactivos.

Aunque las autoridades venezolanas no han especificado cuáles son las prácticas irregulares que han llevado a esta medida regulatoria, es posible que tenga que ver con la cotización del dólar paralelo. Este indicador suele estar por encima de la tasa arbitrada por el Banco Central de Venezuela (BCV) y es utilizado por comercios y locales para fijar los precios de sus productos ante la creciente inflación. A pesar de que existe una obligatoriedad de hacerlo con la tasa del BCV, el presidente venezolano Nicolás Maduro pidió a sus seguidores «combatir» el paralelismo en la cotización del dólar el 12 de diciembre. Como resultado, la Sudeban llevó a cabo una inspección y fiscalización en entidades financieras el 16 de diciembre «para evitar las distorsiones en el precio del dólar en la economía nacional».

En medio de esta «lucha» de la Sudeban contra el dólar paralelo, destaca la inclusión de la Sunacrip para la vigilancia «en tiempo real» de las operaciones relacionadas con criptomonedas. Aunque no se menciona explícitamente en el comunicado, es posible que esto responda al creciente uso de Bitcoin y otras criptomonedas en Venezuela.

Cabe destacar que en los últimos meses, se ha observado un aumento en la adopción de criptomonedas en el país. Aunque no existen datos oficiales al respecto, algunas firmas como Chainalysis afirman que las stablecoins, que mantienen una paridad 1:1 con el dólar estadounidense, ya representan el 30% del comercio minorista en Venezuela. Esto significa que una gran parte del comercio al por menor en el país se basa en el intercambio de monedas estables por bolívares, lo que requiere la intervención de bancos como receptoras del dinero fíat venezolano proveniente del comercio con estos activos.

Desde principios de este año, se han reportado más de 75 casos de bloqueos de cuentas bancarias en Venezuela relacionadas con criptoactivos. La firma de abogados LegalRocks ha recibido denuncias de personas naturales y jurídicas cuyas cuentas de banco han sido suspendidas por estar vinculadas con criptomonedas. Aunque no está claro si estos bloqueos e investigaciones están relacionados con la lucha de la Sudeban contra el dólar paralelo, es posible que la vigilancia «en tiempo real» de las operaciones relacionadas con criptomonedas sea una medida para controlar y regular el uso de estos activos en Venezuela.

Es importante tener en cuenta que, aunque la Sudeban y la Sunacrip han anunciado que comenzarán a monitorear «en tiempo real» las operaciones relacionadas con criptomonedas, no se ha especificado exactamente cómo se llevará a cabo este monitoreo. También es posible que las autoridades venezolanas adopten otras medidas regulatorias en el futuro para controlar y regular el uso de criptomonedas en el país.

Asimismo, es necesario seguir de cerca la evolución de la regulación de criptomonedas en Venezuela y entender cómo pueden afectar a las operaciones y el uso de estos activos en el país. Si tienes criptomonedas o estás considerando adquirirlas, es importante informarse y entender las leyes y regulaciones aplicables en tu país de residencia.